Cuestionario Del Asesor Financiero

yerson fabian urbina garcia
7 jul 2023
5 Min. de lectura

¿Que caracteristicas debe tener un asesor o vendedor?

De acuerdo a Upnify en su página web (2022) nos dice que "el perfil de un buen vendedor viene acompañado de unas buenas características, las cuales vienen acompañadas de los valores, junto al conocimiento de la persona".

Optimismo.
Perseverancia.
Empatía.
Seguridad en sí mismo.
Honestidad.
Puntualidad.
Saber escuchar.
Organización.
Facilidad para comunicar.
Conocimiento.

¿Qué es un portafolio de productos y servicios? ¿Cuáles productos y servicios ofertan las microfinancieras?

Según

Según La Fundación Universidad del Norte de Barranquilla, en su repositorio nos dice que un portafolio de servicios "es un documento en el que un comerciante y empresa, presentan de manera detallada los tipos de servicios y beneficios que puede obtener el cliente, proveedor o empresa según su necesidad".

Según economipedia, en su repositorio nos dicta que "las microfinanzas son el conjunto de servicios financieros diseñados para la población que se encuentra en una circunstancia adversa en el momento de obtener recursos económicos, pero que cuentan con una capacidad de emprendimiento importantes, abarcando así a emprendedores, empresas pequeñas".

¿Qué es la asesoría integral? ¿Qué relación tiene con la experiencia de compra y necesidades del cliente?

Según Euroinnova, en su repositorio, nos comenta que "la asesoría integral se conoce como aquella que se encarga por satisfacer y cubrir todas las necesidades de todos los tipos de asesorías empresariales existentes: (para mayor información dirigirse a https://www.euroinnova.co/blog/en-que-consiste-la-asesoria-integral)

Asesoría Laboral.

Asesoría Financiera.

Asesoría Fiscal.

Asesoría Mercantil.

El cliente al momento de querer adquirir un producto, siempre va a buscar la asesoría de una persona con conocimientos en el área de estás mismas, el cual debe contar con el ingenio y destreza de guiarlo en la adquisición del producto que más acomode a su necesidad, poder adquisitivo y que también beneficie a compañía.

¿Por qué es importante conocer a los competidores?

Según Alberto Moreno Porra(2022) "El conocer a nuestros competidores nos brinda la posibilidad de crear estrategias en pro al desarrollo de nuestra empresa, como también de un mayor conocimiento del mercado, el cual nos servirá en atraer más clientes".

¿A qué hacen referencia los “términos y condiciones”? ¿Para qué sirven?

Según Iubenda en su blog, "Los términos y condiciones es aquel documento que rige la relación contractual entre el proveedor y el usuario, en el cuál se dejan clara las condiciones del uso de un servicio por parte del titular"

¿Qué son las técnicas de venta? ¿Qué son las técnicas de venta? Nombre las que considera más importantes y que pueden ser aplicables al momento de realizar la promoción o entrevista de un microcrédito.

Según Hubspot en su blog, nos habla de que las técnicas de ventas "son aquellos métodos, en los cuales se emplean herramientas de persuasión y atención a los clientes, en pro de comercialización de bienes, productos y servicios".

Las mejores técnicas de ventas aplicables a un microcrédito:

Spin: Identificación de las necesidades puntuales del cliente para lograr identificar los beneficios que se le pueden brindar.

Testimonios positivos: Buscar mostrar a los clientes potenciales la manera en que rodeen que el producto o servicio funcionó a los demás.

Consultiva: El asesor, como conocedor del servicio o producto, averiguara lo que necesite una como, para así mismo saber como se puede ayudar, brindándole confianza en todo momento al cliente.

Modelo AICDC: Por medio de la escucha del comerciante o asesor ante el cliente para luego promover su interés en el servicio, para así convencerle y cerrar de inmediato el trato.

¿A qué hacen referencia las ventas presenciales y no presenciales?

Según Jimdo, en su página web "La venta presencial de entrada se produce en un ámbito más pequeño, en el cual se requiere la presencia de tanto del cliente como el vendedor, mientras que la no presencial no requiere que ambos actores se conozcan de manera física, ayudando esto a llegar a ser un ámbito mayor, hasta el punto de internacionalizarse las compras".

¿Qué son las ventas cruzadas? Si vende un microcrédito, ¿Que más se le puede ofrecer al cliente en una venta cruzada?

Según el viaje del cliente en su blog, nos dice que "las ventas cruzadas son esos ejercicios en los que se ofrecen productos complementarios al momento de un venta, ya que gracias a su naturaleza, se puede brindar esta opción, buscando así cuidar y proteger el producto, como al cliente mismo".

Al momento de vender un microcrédito, se le puede ofrecer un bono para la adquisición de un producto que sirva a su negocio, buscando que se adecue a la necesidad del cliente y a la naturaleza misma del proceso.

Imagine que usted está realizando publicidad en su zona de la entidad para la que trabaja. ¿Cómo abordaría usted a un cliente?

De acuerdo a mi corta experiencia en abordaje en frío con clientes, pero con otro tipo de servicios, para este en específico, utilizaría una charla corta pero amena en la que entraría preguntando cómo hace para subsistir hoy en día con la crisis económica que presenta el país, para conocer sus necesidades y el cómo nosotros podríamos ayudarle a mitigarlas.

¿Cuáles son los parámetros de una entrevista para vender un microcrédito tanto en su fase inicial de promoción, como en la segunda visita donde se explican las políticas de la microfinanciera?

De acuerdo a algunos blog investigamos, encontramos que "La entrevista debe tener un índole formal y directo.

En la etapa de promoción se deben indicar todos los beneficios asociados con el microcrédito, desde las tasas de intereses hasta el tiempo de pago.

En la etapa de la políticas la entrevista debe tomar una postura más legislativa (asociada con las distintas leyes) y debe haber una comunicación bidireccional".

¿Cómo se vende un seguro?

Según blog de Zendesk "Al momento de querer vender un seguro, nosotros como asesores, debemos tener en cuenta una serie de cualidades y características, entre las cuales está la persuasión para sortear cualquier situación que ponga en peligro la venta, la atención para conocer la necesidades, ingresos y demás factores del cliente, puesto que no es un producto cualquiera, por eso mismo se debe tratar con un cuidado y seriedad, para hacerle sentir confianza al cliente en todo su proceso".

¿Cómo se puede hacer marketing digital?

Según Tienda nube en su blog, "el marketing digital es la aplicación del conjunto de estrategias para promocionar los productos o servicios de un negocio en Internet. El marketing online se caracteriza por utilizar canales y métodos digitales para la ejecución de acciones y medición de los resultados".

Ahora bien, para poder empezar hacer marketing digital, se debe empezar por realizar un tráfico de carácter virtual por medio de la principales redes sociales, Facebook, Twitter e instagram, en las de manera llamativa y directa se busca llegar al tipo de clientes deseados.